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NPO法人uecサポート02/26 06:00
NPO法人uecサポート uecサポートは、プログラミング教育・STEAM教育・サイエンスコミュニケーション事業を通して広く一般市民の 論理的・創造的思考力の普及に寄与する法人です。 組織概要 - NPO法人 uecサポート
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コラムについて

 産金学官士連携活動に関連した事柄について、各界の方へ寄稿をお願いいたしました。さらに、詳しく確認されたい事、ご意見等ございましたらコメント欄に記入いただければ、コラムニストの方にご対応いただきます。
コラムニスト
【月曜日】「学」:電気通信大学 前学長 学長顧問 梶谷 誠 先生
【火曜日】「金」:元みずほ投信投資顧問磯(株)磯上 壮太郎様
【水曜日】「産」:元京都大学産官学連携本部(産官学連携センター)特任教授
    元 三菱化成工業㈱(現三菱化学㈱)知的財産部長、執行役員 宗定 勇 様(終了)
【木曜日】「金」:元新日本証券(株)知久 信義 様(終了)
【金曜日】「学」:元国立研究開発法人物質・材料研究機構 
博士(学術) 原 龍雄 様
【土曜日】「碁」:株式会社 石音 代表取締役、一般社団法人 全日本囲碁協会 理事 根本 明様(終了)

 
ご質問、ご紹介等を希望される場合、以下よりお問い合せください。

 

コラム1

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2019/08/20

ファンドの選択基準(1)分散(1)

Tweet ThisSend to Facebook | by サイト管理者

ファンドの選択基準(1)分散(1

 

国内のファンドは数多くあり、その数は変動します。新しく作られる(新規設定と言います。)ものもあれば、償還になるものもあります。ここ数十年コンスタントに3千本以上のファンドがあったかと思います。(2014年7月現在、約5千本。)そのような中からどのようにして選ぶか。主な投資対象のところで言いましたように、これは一種の賭けです。しかし正攻法で選択すれば、仮に不運な局面に遭遇したとしても、大きな損をこうむる確率は小さく出来ると思います。だから選択基準は大切です。

ここからお話することの主要なテーマは分散です。日本の株式がいいと思っても、それだけに集中投資をしない。かなりの円高だからと言って、外ものだけにしない。市場が冴えない市場は必ずあります。だから見切る市場はあっていいのですが、単一の市場に集中投資する事だけは常に避けましょう。何時どうなるか誰にも分かりません。簡明な基準として、常に三つ以上の市場(投資対象)に投資したいものです。絶対的に儲かる市場、儲かり続ける市場はありませんので、自分の考え方やその時々の市場動向やら、資金の目的などに照らし合わせて選びます。

先輩格であるアメリカの投資信託(ミューチャル・ファンドと言われます。)の買い方の一つに、株式、債券、預金の3資産分散が伝統的に言われています。この考え方に為替は絡んでいません。これを真似て、インデックスファンド225、○○日本国債ファンド、MMFまたはMRF(MRFについては後述します。)の3資産分散買付は立派な買い方かと思います。株式市場に勢いがあると思ったなら、株式の割合を高めます。どれもよく分からないなら3等分にします。株式も債券も冴えないようなら、MMFかMRFの割合を高めます。よくバランスファンドと称して、例えばこの3資産をある理由のもとで組み合わせたファンドがあります。これ等のファンドの購入は勧めません。理由は2つあります。


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