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NPO法人uecサポート02/26 06:00
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コラムについて

 産金学官士連携活動に関連した事柄について、各界の方へ寄稿をお願いいたしました。さらに、詳しく確認されたい事、ご意見等ございましたらコメント欄に記入いただければ、コラムニストの方にご対応いただきます。
コラムニスト
【月曜日】「学」:電気通信大学 前学長 学長顧問 梶谷 誠 先生
【火曜日】「金」:元みずほ投信投資顧問磯(株)磯上 壮太郎様
【水曜日】「産」:元京都大学産官学連携本部(産官学連携センター)特任教授
    元 三菱化成工業㈱(現三菱化学㈱)知的財産部長、執行役員 宗定 勇 様(終了)
【木曜日】「金」:元新日本証券(株)知久 信義 様(終了)
【金曜日】「学」:元国立研究開発法人物質・材料研究機構 
博士(学術) 原 龍雄 様
【土曜日】「碁」:株式会社 石音 代表取締役、一般社団法人 全日本囲碁協会 理事 根本 明様(終了)

 
ご質問、ご紹介等を希望される場合、以下よりお問い合せください。

 

コラム1

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2019/09/03

ファンドの選択基準(2)コスト(1)

Tweet ThisSend to Facebook | by サイト管理者

ファンドの選択基準(2)コスト(1

二番目はコストです。ファンドのコストは大きく四つの分かれます。まず、販売手数料ですが、極力無手数料(ノーロード)のファンドを探してください。購入時点にだけ掛かる一時コストであり、小さく見えるかも知れませんが、決して小さくなく、結果的に収支に大きく影響してきます。また、考え方として最初からハンデを負わないほうがいいように思います。後述しますが、この時点(投資が始まったばかり)で販売会社だけがいい思いをしていい理屈もありません。例えば日本株式のインデックスファンドを購入しようと決めたら、類似ファンドの販売手数料を徹底的に比較して、まずノーロードのファンドを探し出します。これを第一選択基準にしてもいいくらいです。このポイントは思いの外大切です。

二つ目は運用管理費用(信託報酬と言うことがあります。)です。この費用の特徴は、毎日ファンドに掛かる費用だと言うことです。このポイントが大切です。例えば運用管理費用が1%のファンドだとすると、(その時点のファンドの純資産総額×0.01×365分の1)が毎日コストとしてファンドから差し引かれます。これが投資信託の大きな特徴の一つです。費用が日々計上されファンドから差し引かれます。この費用は販売会社、運用会社(委託会社)、管理会社(受託銀行)の三社に定期的(一般的に半年毎)にファンドから支払らわれます。先に記述しましたように、ここでも販売会社は報酬を得るわけですから、販売手数料を最初に取る必然性は小さいように思います。話は横に逸れてしまいましたが、この運用管理費用(信託報酬)も極力低いファンドを探します。信託報酬にはゼロがありませんので、この費用はファンドの収支にじわじわと影響してきます。長期に保有していると、その差が歴然としてきます。殆ど同じ特色を持ったファンドなのにどうして差が出るのだろうと思ったなら、この費用を比較して見るといいと思います。信託報酬の差で説明できる場合が多いと思います。信託報酬の差と較べたら、運用力の差は無いに等しいと言っても過言ではないでしょう。

 


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