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コラムについて

 産金学官士連携活動に関連した事柄について、各界の方へ寄稿をお願いいたしました。さらに、詳しく確認されたい事、ご意見等ございましたらコメント欄に記入いただければ、コラムニストの方にご対応いただきます。
コラムニスト
【月曜日】「学」:電気通信大学 前学長 学長顧問 梶谷 誠 先生
【火曜日】「金」:元みずほ投信投資顧問磯(株)磯上 壮太郎様
【水曜日】「産」:元京都大学産官学連携本部(産官学連携センター)特任教授
    元 三菱化成工業㈱(現三菱化学㈱)知的財産部長、執行役員 宗定 勇 様(終了)
【木曜日】「金」:元新日本証券(株)知久 信義 様(終了)
【金曜日】「学」:元国立研究開発法人物質・材料研究機構 
博士(学術) 原 龍雄 様
【土曜日】「碁」:株式会社 石音 代表取締役、一般社団法人 全日本囲碁協会 理事 根本 明様(終了)

 
ご質問、ご紹介等を希望される場合、以下よりお問い合せください。

 

コラム1

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2019/11/05

投資信託説明書(交付目論見書)の見方(4)

Tweet ThisSend to Facebook | by サイト管理者

投資信託説明書(交付目論見書)の見方(4

手続・手数料等・・・ここの項目は全て大事ですが、特に大事なものを記述します。まず信託期間は確認しましょう。多くのファンドは補足的に設定日を記載しています。設置されて何年経過しているのか、知っておきましょう。また期限ですが、多くのファンドは無期限としていますが、中に有期限ファンドがあります。特に注意しなければならないのは短期間(5年以内をイメージしてください。)のものです。何か事情をある場合が多く、それは販売会社に確認しておきましょう。もしご自身が5年、10年の投資を方針としているなら、それは知っておく必要があります。また言うまでもありませんが、ファンドの費用関係も大切です。(基本的には「ファンドの選択基準(2)コスト」のところで詳しく述べています。)但し、多くの場合購入時手数料について、交付目論見書では具体的に書かれていません。手数料率の上限が記載されているだけなのです。交付目論見書は運用会社が作成していますが、いろいろな販売会社が販売に参加していて、手数料が自由化されているために、結果的に上限だけの記述になっています。取引しようとしている販売会社に問い合わせるか、販売会社のホームページで確認するしかありません。同様に購入単位、購入代金の受渡、換金単位、分配金の取り扱いなどが明確になっていない場合があります。販売会社によって相違があるわけです。営業上の戦略やシステムの相違などが主な理由のようです。こんな部分に不便を感じる場合もあります。交付目論見書は必ず読まなければならないとしながら、このように項目によっては確認できないものがあります。投資するに当たって必ず知りたいこと(収支に関わる大きな要因)が、肝心な交付目論見書だけでは分からない。なんと不便なことでしょう。各販売会社はもっと投資家の立場に立って工夫していただきたいものです。(一部の証券会社では、販売会社からのお知らせとして、具体的な販売手数料等を記した書面を交付目論見書に差し込む形で提供している場合がります。当然のことと思います。)

 

税金に関する記載は淡白です。個別元本のところでも触れましたが、投資信託に関する税金は個人的な事情や方針が大きく関わってきます。特別口座と普通口座の違いもあります。譲渡所得の損益通算の考え方もあります。その場合分けが簡単ではないのが実情かと思います。致し方ないところです。収支に大きく関わってきますので、課税に関しては納得するまで知識を吸収するしかありません。


06:00 | 投票する | 投票数(0) | コメント(0) | 投資信託の実践活用

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